V súčasnom svete, kde ekonomická stabilita nie je samozrejmosťou, je investovanie jedným z najdôležitejších spôsobov, ako dosiahnuť finančnú nezávislosť a zabezpečiť si budúcnosť. S nástupom digitálnej éry sa však objavilo množstvo investičných platforiem, ktoré ponúkajú rôzne možnosti investovania.

Jednou z takýchto platforiem je aj Portu, ktorá si získava pozornosť investičnej komunity svojou inovatívnou ponukou a jednoduchým prístupom k investovaniu.

Portu je vhodné pre dlhodobých investorov, ktorí chcú pasívne a pravidelne posielať od 20 € mesačne. Ponúka portfólia na mieru, ktoré ponúkajú rôzne stupne rizikovosti. Pri fixácii na 15 rokov predstavuje poplatok iba 0,6 % ročne.

Začať investovať s Portu >

Základné informácie o Portu.sk

Portu.sk je revolučná investičná platforma, ktorá prináša nový štandard investovania na český a slovenský trh. Je prvou online investičnou platformou svojho druhu v Českej republike a vznikla v materskej spoločnosti WOOD & Company.

Týmto si získala robustný základ s viac ako 30-ročnou históriou v oblasti financií a investovania. Portu nadväzuje na túto bohatú odbornosť a prináša moderný prístup k investovaniu, ktorým sa snaží urobiť investovanie jednoduchším a prístupnejším pre všetkých.

Jedným z najvýraznejších rysov Portu je jeho tím profesionálov, ktorý má na starosti zostavenie portfólií pre klientov. Tento tím kombinuje svoje znalosti a skúsenosti s modernými technológiami a procesmi, aby vytvoril globálne diverzifikované portfóliá. Toto rozloženie aktív naprieč rôznymi triedami aktív pomáha minimalizovať riziko a zabezpečuje, že investori nebudú závislí len na výkone jedného aktíva alebo trhu.

TIP: Viac o pasívnom investovaní ako aj napríklad cez Portu.sk je možné dozvedieť sa prostredníctvom kníh o pasívnom investovaní.

Portu ponuka

Platforma Portu ponúka záujemcom všetky nástroje a možnosti, ktoré potrebujú pre dosiahnutie svojich cieľov. Bez ohľadu na to, či je niekto začiatočník alebo skúsený investor, Portu má pre každého niečo v ponuke, či už ide o portfóliá na mieru, zodpovedné portfóliá, detské účty a mnoho ďalších. Do týchto portfólií je možné investovať automaticky v podobe pravidelných vkladov.

1. Portfóliá na mieru

Portu portfóliá ponúkajú spôsob, ako diverzifikovať svoje vklady bez ohľadu na ich výšku, nakoľko Portu každý vklad rozloží medzi frakčné cenné papiere. Investície sú spravované profesionálmi, ktorí dohliadajú na vyváženie portfólií a ich rebalansovanie v prípade potreby, a tak investori nemusia spravovať svoje portfóliá sami.

Investori majú možnosť investovať do 10 rôznych hlavných portfólií, pričom každé z nich sa líši výškou rizika a časovým horizontom. Vďaka investovaniu do indexových ETF je táto investičná možnosť bez vysokých poplatkov a ponúka vyššie výnosy.

Pridajte sa k viac ako 200 000 klientom Portu a začnite investovať do Portu Portfólií na mieru na základe vášho rizikového profilu už od 0,60 % ročne.

Začať investovať s Portu >

2. Detské investičné účty

Rodičia môžu na detských investičných účtoch od Portu odkladať peniaze pre svoje deti za zvýhodnených podmienok. Dôvod úspechu týchto účtov je dlhý časový horizont, ktorý je pri investíciách najdôležitejší. Zhodnotené peniaze môžu deti po dovŕšení konkrétneho veku využiť na bývanie, vzdelanie či iné potreby.

Takéto detské účty zároveň slúžia na vzdelávanie detí o investíciách a finančnej gramotnosti, čím môžu získať zdravé finančné návyky v skorom veku. Rodičia, ktorí majú záujem o detské účty si môžu otvoriť svoj Portu účet, prepojiť ho s účtom dieťaťa a vybrať pre neho vhodné investičné portfólio.

3. Vlastná stratégia

Portu ponuka vlastných stratégií je zameraná na skúsených investorov, ktorí si chcú prostredníctvom Portu vyskaldať vlastné portfólio z akcií a ETF. Nastavenie stratégie je jednoduché, kde investor zvolí jednotlivé inštrumenty a ich váhu v portfóliu. Investičnou stratégiou je napr. stock picking.

Dostupnou funkciou je aj jednorazové rebalansovanie, ktorým sa vráti aktuálne zastúpenie inštrumentov v stratégii čo najbližšie k cieľovému. Webová stránka Portu obsahuje zoznam všetkých dostupných inštrumentov s užitočnými informáciami ako je ich výkonnosť a rizikovosť.

4. Tematické stratégie

Tematické stratégie sú vhodné pre tých, ktorí chcú investovať do inštrumentov v konkrétnych sektoroch a trendoch. Tu je zoznam niektorých tematických stratégií Portu:

1. Technologický pokrok
2. S&P 500
3. Inovácie k udržateľnosti
4. Akciové nebo
5. Rastové sektory
6. Zdravie predovšetkým
7. Dividendoví lídri
8. Rozvojové trhy

Inštrumenty do týchto a ďalších tematických stratégií sú starostlivo vyberané tak, aby slúžili účelu jednotlivého portfólia. Takéto rozdelenie dáva investorom možnosť zhodnocovať svoje peniaze tam, kde leží ich záujem, či už ide o spoločensky zodpovedné podniky alebo tie zodpovedajúce ESG podmienkam.

5. Ponuka pre firmy

Pre firmy, ktoré chcú svoju nevyužitú hotovosť zhodnocovať a nenechávať ležať na bankovom účte, ponúka Portu skvelú možnosť ich investovania. Na Portu účte vytvorenom právnickou osobou možno investovať peniaze, ktoré by boli v prípade potreby znova k dispozícií do niekoľkých dní. Investovanie sa zakladá na rovnakom princípe ako u fyzických osôb, jediný rozdiel je v identifikácii a registrácii firmy, pre ktorú je potrebné predložiť tieto informácie:

• Legal Entity Identifier
• Výpis z Obchodného registra
• Identifikáciu členov štatutárneho orgánu a spoločníkov

Po predložení týchto dokumentov a zaregistrovaní Portu s firmou dohodne detaily k podpisu zmlúv a ďalšie potrebné informácie o postupe investovania.

6. Investičná rezerva

Portu si je vedomé toho, že finančné prostriedky ležiace na bankovom účte sa zbytočne znehodnocujú. Preto ponúka možnosť tvorby investičnej rezervy, ktorá využíva úročenú hotovosť (3,50 % p.a.) s ďalšími investičnými inštrumentami na ochranu úspor pri nízkom riziku.

V prípade potreby sú peniaze dostupné na výber do 10 dní. Tento produkt je vhodný na krátkodobé investovanie nepotrebných prostriedkov do doby, keď bude pre nich mať majiteľ účel.

7. Portu Crypto

Vďaka Portu môžu investori vkladať peniaze do preverených a bezpečných kryptomien jednoducho a dostupne už od 20 eur. Kryptomeny je možné spravovať v rámci jednej platformy ako ostatné portfóliá. Veľkou výhodou Portu Crypto sú daňové benefity, kedy je možné využiť časový a hodnotový test. Po ich splnení sú zisky oslobodené od dane. Na výber je z týchto možností:

• jednotlivé kryptomeny – Bitcoin, Ethereum, Solana, Cardano, Tezos, Polkadot a Litecoin
• kryptomenové koše – napríklad Kryptomeny 2050, ktorý zahŕňa množstvo kryptomien a tak pokrýva väčšiu časť krypto trhu

Portu Crypto je vhodné pre tých, ktorí majú záujem o dlhodobé crypto investovanie, a teda nie je určené na krátkodobé špekulácie o vývoji cien či denné obchodovanie na páku.

Portu dividendové ETF a vyplácanie dividend

Dividendové ETF fondy držia akcie spoločností, ktoré vyplácajú dividendy, a tak má na ne nárok každý, kto vlastní podiel v ETF fonde. Dividendy sa akcionárom vyplácajú v pravidelných lehotách, či už mesačne alebo štvrťročne.

Niektoré ETF sú zamerané na spoločnosti vyplácajúce vysoké dividendy, ako je napríklad Vanguard FTSE All-World High Dividend, ktorý možno nájsť aj v ponuke Portu pod názvom Globálne dividendové akcie (výnos 3,5 % ročne). Okrem toho možno v Portu investovať do dividendových ETF zložených z akcií rozvojových krajín, kde výnos môže dosiahnuť až 6,7 % ročne.

Klienti Portu si môžu vybrať z dvoch možností, ako nakladať s dividendami. Prvou je ich výplata na bežný účet klienta, avšak príjem možno využi aj na rebalansovanie portfólia. Takýmto rebalansovaním nevzniká investorom na Portu.sk daňová povinnosť.

Investovanie do Smart Beta ETF fondov

Smart Beta ETF patria medzi pomerne nové možnosti investovania, pričom sa tieto fondy snažia o zvýšenie zisku s nižším rizikom. Vďaka kombinácii aktívneho a pasívneho investovania často prekonávajú výkonnosť tradičných indexov. Na porovnanie, tradičné ETF fondy sa snažia iba o kopírovanie týchto indexov.

Pre záujemcov o Smart Beta ETF má Portu v ponuke napríklad iShares Edge MSCI Europe Multifactor UCITS ETF (Európske akcie – smart beta), ktorý využíva kombináciu faktorov na dosahovanie nadpriemernej výkonnosti v porovnaní s celým európskym trhom.

Ponuka Private Equity ETF fondov

Investovanie do Private Equity dáva investorom možnosť podieľať sa na financovaní privátneho sektoru spoločností, ktoré neemitujú svoje akcie na kapitálovom trhu. iShares Listed Private Equity UCITS ETF (IDPE), ktorý je v ponuke Portu.sk, dáva možnosť klientom vkladať peniaze do sektoru private equity spoločností z celého sveta.

Private Equity investície sú typické vysokým rizikom, nakoľko ide o začínajúce projekty a firmy, avšak aj vďaka tomu umožňuje investorom schopnosť získať vysoké výnosy.

Prehľad poplatkov pre všetky inštrumenty

Táto sekcia poskytne kompletný prehľad poplatkov, s ktorými sa môžu investori na Portu stretnúť. Jediný vyberaný poplatok je ten percentuálny ročný, ktorý sa líši v závislosti od zvoleného produktu. Navyše, Portu odmeňuje dlhodobých investorov až 40 % zľavou či 3 mesiacmi zadarmo, ak klient pozve k Portu svojich priateľov.

Ročné poplatky Portu zahŕňajú celý rad úkonov spojených so správou produktov:

• neobmedzené automatické rebalansovanie
• kontrolu a dohľad nad portfóliom
• všetky transakčné náklady
• evidenciu a správu cenných papierov
• pomoc a podporu, online chat
• všetky prípadné provízie, stimuly a úroky prijaté od tretích strán sú pripísané na účet klienta

Oproti niektorým brokerom ako je eToro či XTB, je Portu výhodný v tom, že klienti nemusia platiť žiadne vstupné a výstupné poplatky, poplatky spojené s nákupom a predajom cenných papierov, za vedenie účtu a výber peňazí, za úschovu cenných papierov či výkonnostné poplatky a prirážky za sprostredkovanie.

Zľavy Portu a 3 mesiace zadarmo

Portu motivuje svojich klientov k dlhodobému investovaniu tým, že im na základe dĺžky fixovaného obdobia investícií ponúka zľavy z aktuálneho správcovského poplatku:

Napríklad, pre Portu portfóliá, kde je ročný správcovský poplatok 1 %, je pri fixovanej dobe investície na 15 rokov možné aplikovať zľavu až 40 %, čím investor bude počas týchto 15 rokov platiť iba 0,60 % ročne.

Navyše Portu odmeňuje klientov a ich priateľov, ktorí sa rozhodli začať investovať s Portu. Ak klient pozve svojich blízkych, získavajú obaja 3 mesiace zadarmo. Takúto zľavu je možné využívať opakovane.

Zdaňovanie s Portu

Do daňového priznania je nutné zahrnúť neoslobodené príjmy z predaja cenných papierov a príjmy z dividend. Pod oslobodené príjmy patria:

• súhrnne 500 eur ziskov z predaja cenných papierov
• príjmy za predané cenné papiere, ktoré investor držal viac ako 1 rok

Portu pre svojich klientov pripravuje na začiatku kalendárneho roka podklady potrebné na zdanenie cenných papierov a výnosov, a následné podanie ďaňového priznania. Dokumenty o vykonaných transakciách, dividendách či poplatkoch možno nájsť v aplikácii Portu v sekcii Aktivita – Výpisy a potvrdenia.

Technológie Portu

Ďalším významným aspektom je využitie moderných technológií a procesov. Portu je platforma založená na technológii roboadvisorov. Investičná roboadvisory platforma je online finančný nástroj, ktorý kombinuje automatizovanú technológiu s investičným poradenstvom, aby pomohol investorom spravovať svoje portfóliá a dosiahnuť finančné ciele.

Takéto platformy sú často založené na algoritmických modeloch a dátovej analýze s cieľom poskytnúť personalizované investičné rady a riadiť investície v mene klienta.

Toto umožňuje platforme ponúkať nízke poplatky pre svojich klientov, čím sa znižujú náklady spojené s investovaním. Nižšie poplatky znamenajú, že viac finančných prostriedkov zostáva klientom na investovanie, čo môže mať výrazný vplyv na dlhodobý rast ich portfólia.

Ako začať investovať na Portu?

Investovanie na Portu je jednoduché a prístupné pre každého, bez ohľadu na skúsenosti s investovaním.

1. Vyplnenie dotazníka

Prvým krokom pri registrácii na Portu je vyplnenie dotazníka o investičných preferenciách, cieľoch a skúsenostiach. Tento krok je dôležitý, pretože pomôže Portu lepšie porozumieť potrebám a vytvoriť pre investora individuálny investičný plán. Dotazník sa zameriava na nasledujúce otázky:

• Vedomosti o investovaní: posúdenie svojich vedomostí o investovaní, aby Portu mohol zvážiť úroveň skúseností.
• Investičné ciele: investor uvedie, čo chce dosiahnuť investovaním. Možno to bude rast kapitálu, plánovanie na dôchodok alebo iný dlhodobý cieľ.
• Tolerancia voči riziku: určenie svojej schopnosti a ochoty znášať investičné riziká. Táto informácia je dôležitá pri vytváraní portfólia.

2. Návrh individuálneho portfólia

Po vyplnení dotazníka Portu vytvorí individuálne portfólio, ktoré bude zohľadňovať preferencie a ciele. Investori s viac skúsenosťami majú možnosť nastaviť si vlastné investičné stratégie a vybrať si konkrétne aktíva na investovanie. Pre tých, ktorí sú noví v investovaní, Portu poskytne odporúčania na základe výsledkov dotazníka.

Portu je známy svojou schopnosťou diverzifikovať portfólio, čo znižuje riziko straty investícií. To znamená, že portfólio môže obsahovať rôzne triedy aktív, ako sú akcie, dlhopisy, fondy a kryptomeny, podľa toho, čo najlepšie vyhovuje cieľom a tolerancii voči riziku.

3. Vyplnenie osobných údajov a overenie identity

Po schválení investičného plánu budú investori vyzvaní na vyplnenie osobných údajov a overenie identity. Toto je štandardný krok, ktorý pomáha zabezpečiť bezpečnosť a dodržiavanie pravidiel a predpisov v oblasti financií. Portu má na pamäti dôveru a bezpečnosť finančných prostriedkov.

4. Prevedenie peňazí na Portu a začiatok investícií

Nakoniec, po úspešnom overení identity, možno previesť svoje finančné prostriedky na účet na Portu. Po úspešnom prenose prostriedkov možno začať investovať na Portu. Investori majú možnosť sledovať vývoj svojho portfólia, pridávať ďalšie investície a pravidelne monitorovať svoje investície prostredníctvom užívateľsky prívetlivého rozhrania platformy.

Zhrnutie výhod a nevýhod Portu platformy

S rastúcou konkurenciou na trhu investičných platforiem je dôležité vybrať si tú správnu, ktorá investorom poskytne výhody, ktoré potrebujú. Portu.sk je jednou z týchto platforiem, ktorá disponuje viacerými výhodami pre svojich klientov, avšak má aj svoje nevýhody:

Výhody Portu	Nevýhody Portu
+ jednoduchosť investovania	– poplatok 1 % bez fixácie je pomerne vysoký
+ žiadne vstupné a výstupné poplatky, transparentný poplatok	– nie je najvhodnejším pre skúsených investorov, ktorí majú záujem o skladanie vlastného portfólia
+ nulový poplatok za menovú konverziu	– 2 % cash drag zo sumy, ktorá nie je na účte investovaná
+ týždenné spravodajstvo	– vhodný skôr na sporenie ako na vysoké zhodnotenie financií
+ neustály vývoj produktov
+ rebalansovanie portfólia podľa časového horizontu
+ overený prístup investovania s ETF fondami
+ možnosť investovania do ESG portfólií
+ možnosť investovania do frakcií českých akcií, ako jediní na trhu
+ bezpečná a dôveryhodná platforma dostupná aj v slovenčine
+ poskytnutie detailných podkladov pre dane
+ Portu je rastúca stabilná česká firma

Celkovo je Portu platforma skvelou možnosťou pre tých, ktorí majú dostupné finančné prostriedky či už na krátku alebo dlhú dobu. Portu ponúka produkty pre všetkých, bez ohľadu na to, či ste právnická alebo fyzická osoba, alebo chcete otvoriť účet pre svoje deti. S výhodným a transparentným poplatkom možno mať prehľad o tom, čo platíte za správu svojich investícií.

Množstvo riešení pre investorov, ako sú tematické stratégie či vlastné stratégie, umožňujú investovať do spoločností, ktoré pre investorov majú zmysel. Okrem toho je zhodnocovanie peňazí je s Portu jednoduché, dostupné a bezpečné, nakoľko využívajú globálne diverzifikované ETF fondy a akcie rôznych spoločností.

Recenzie od používateľov Portu

Jednou z hlavných výhod Portu.sk je jednoduchá a prehľadná povaha platformy. To je zvlášť užitočné pre tých, ktorí sú noví v oblasti investovania a potrebujú jednoduchý spôsob, ako začať zhromažďovať svoje úspory. Taktiež vítajú nízke náklady a nízke vstupné vklady, čo Portu robí dostupným pre široké spektrum ľudí.

Ďalšou výhodou Portu.sk je spokojnosť používateľov s touto formou sporenia. Mnohí investori hľadajú spôsoby, ako chrániť svoje peniaze pred infláciou a budovať bohatstvo dlhodobo. Portu.sk ponúka možnosť investovať do ETF, ktoré majú potenciál na rast a ochranu hodnoty v dlhodobom horizonte.

Jednou z najčastejšie spomínaných nevýhôd je obmedzenie týkajúce sa nákupu. Používatelia môžu nakupovať iba raz týždenne, čo môže byť obmedzujúce pre tých, ktorí by radi mali väčšiu flexibilitu pri obchodovaní s týmito fondmi.

Okrem toho, mnohí investori sa na Portu.sk často ocitajú v mínusovej hodnote na krátkodobom horizonte. To však nie je nezvyčajné vzhľadom na riziká, ktoré sú spojené s investovaním do ETF a akciových fondov. Dôležité je mať na pamäti, že investície do týchto produktov sú dlhodobou záležitosťou, a aby sa prejavili efekty zloženého úročenia, je potrebný aspoň desaťročný horizont.